金价与本地利率的关系，美元利率与金价的关系-新车点评-子晴汽车用品

芝加哥商品交易所集团董事总经理兼首席经济学家诺兰德表示，金价已经很好地反映了对未来通胀和利率变化的预测，因此投资者预计美联储降息时金价将飙升。正在期待它。2024年可能会令人失望。

“黄金经常被吹捧为通胀对冲工具，但事实真是如此吗？从2001年到2011年，金价上涨的同时，核心通胀稳定在2左右。相比之下，从2021年到2023年，美国经济尽管经历了最严重的时期，自20世纪70年代末和1980年代初的通货膨胀以来，金价变化不大。那么，如果不是通货膨胀的话，到底是什么推动了金价呢？“投资者对2024年和2025年应该有何期待？”

诺兰表示，2024年将继续影响金价的因素之一是央行购买，“从长远来看，这可能会对金价产生影响”。

世界各国央行显然将黄金视为货币，或至少视为储备资产，并且自全金融危机以来一直在购买越来越多的黄金。

他表示“央行设定的接近零甚至负的利率，以及量化宽松和各种制裁制度，导致许多央行更喜欢黄金，而不是某些央行发行的货币。”利率和量化宽松政策的逆转似乎并没有缓解这些担忧。”

诺兰表示，央行自2008年以来购买黄金的情况扭转了1982年至2007年央行净出售黄金的稳定局面。这意味着全金融危机之前的央行政策将美元、欧元、日元、英镑和瑞士法郎视为储备资产，而不是黄金。全金融危机后，这种关系发生了逆转。“从各方面来看，即使央行加息将法定货币收益率推至2007年以来的最高水平，这一趋势仍将在2023年持续下去。”

诺兰表示，交易员也将黄金视为一种货币。“黄金与彭博美元指数之间强烈且持续的负相关性表明，交易者将黄金视为美元的替代品，类似于彭博美元指数中的欧元或日元等货币。”

诺兰表示，金价普遍对利率上升的前景犹豫不决，因为贵金属不支付利息。自2015年以来，金价几乎始终与联邦基金期货的每日呈现很强的负相关性。“未来两年。”

诺兰德表示，尽管黄金在2021-2023年期间不会经历通胀驱动的反弹，但它仍然是一种很好的通胀对冲工具，只是预测即将到来的通胀，而不是对其做出反应。“2018年10月至2020年6月期间，联邦基金期货价格在两年后从3跌至几乎为零。在此期间，金价上涨了73美元，从每盎司1,200美元上涨至2,080美元。但通胀一旦到来，就会走强2021年和2022年的加息对黄金来说并不是好消息，因为这将迫使投资者重新评估对美联储长期利率的预期，因此虽然通胀可能推高了金价，但加息的前景和现实情况却不容乐观。金价进一步下跌。”

诺兰表示，12月金价上涨至历史新高是金价基于对2024年和2025年降息前景的“预测”而非“事实”的另一个例子。

他表示，点图显示美联储计划在2024年降息75个基点。然而，市场预计美联储将降息约200个基点，这一情况更为剧烈。首次降息最早可能会在美联储第三次月度会议上进行。

诺兰警告说，这给黄金投资者带来了风险，因为黄金在预测和定价未来通胀和利率变化方面过于激进。“降息要对黄金产生积极影响，降息幅度可能必须高于联邦基金期货已经定价的200个基点，这意味着美联储可能需要在年中之前将利率降到3个基点以下。”他表示。-2025年金价将继续保持高位。”

诺兰德表示，如此多的降息已经反映在今天的金价中，2025年金价的真正驱动力可能是美国经济本身的表现。他表示“如果美国经济经历‘软着陆’，美联储降息幅度仅为点图所示的75个基点，这可能对黄金不利。”“降息幅度超过当前市场预期可能会导致金价创历史新高。”

本文来自金融界。

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