怎样冻结自己银行卡的资金—真相揭秘，你肯定懂！-车品内饰-子晴汽车用品

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在日常生活中使用银行卡时，确保其安全、不涉及欺诈或被封锁非常重要。银行卡作为一种支付手段，已经成为我们生活中不可或缺的一部分。然而，随着网络技术的进步和犯罪手段的不断升级，银行卡安全题变得越来越重要。为了保护我们的财产安全和合法权益，我们必须采取一些必要的措施来防止银行卡受牵连和冻结。

首先，需要明确干预和冻结的含义。涉案一般是指银行卡因涉嫌洗、等违法犯罪活动而被有关部门立案调查或使用。冻结是指由于某种原因，该银行卡被相关机构暂时使用，无法进行正常交易。无论我们遭遇事故还是被冻结，都会给我们的生活带来很多不便，甚至造成财产损失。

那么如何防止银行卡受累或被冻结呢？鲁本律师事务所法务团队与您分享我们基于解冻流程的办案工作。

如何防止您的银行卡被“占用”或被冻结？

1、不从事违法犯罪活动。

最常见的是从事犯罪活动的人，例如从事网络欺诈、开设场或代理、运行记分牌或帮助犯罪组织转移资产。您还将受到刑事处罚。

2.不从事任何形式的网络活动。

网络本身就违反公共安全。由于网络的资金是通过第三方“地下庄”进行“洗”的，因此在从事网络时，无论是收款还是付款，都非常容易涉及犯罪。事件发生后，被公安机关冻结。因此，您可能会因网络本身的行政违法行为而受到行政处罚，并且您的银行卡解冻过程中可能会遇到一定的困难。

3、注意账户安全，不要向他人透露您的银行账户信息。

1、不得将银行卡出租、出借、出售给他人。

许多“水屋”和其他犯罪分子利用它们来转移非法资金。因此，此类行为不仅构成违反用卡法的行为，还可能构成出租、出售银行卡的刑事犯罪，并根据情节轻重，可能构成信托犯罪的刑事责任。

另外，由于《电信禁止法》和《网络防治法》的颁布实施，出租、出租、出售银行卡可能会导致刑事或行政拘留、罚款、没收违法所得或承担民事诉讼法律责任。法律处罚非常严厉。

2、不骗单、不积分、不以任何形式帮助他人转账、不代他人收取“不明”资金、不“捞”贷款、ETC。

不少犯罪组织通过这种方式汇出非法犯罪资金，可能导致犯罪，并根据案件情节，可能因隐匿犯罪所得、隐匿犯罪所得、犯罪所得而追究刑事责任。

同样，《反电信法》和《网络防治法》的颁布和实施可能会导致在出租、租赁或出售时承担刑事或行政拘留、罚款、没收违法所得或民事诉讼的责任。很严重。

4.选择投资和货币兑换渠道。

1.避免交易虚拟货币投资

由于虚拟货币的特殊性、国内政策规定以及虚拟货币交易的性质，不少违法犯罪组织通过虚拟货币从事“洗”活动。

公安机关计划重点审查虚拟货币交易的收款行为，包括卡是否被冻结、虚拟货币来源、虚拟货币交易地点、虚拟货币交易方式等。根据虚拟货币交易对象、虚拟货币资金来源等案件具体情况，您可能会因信任他人罪、隐匿、隐匿犯罪所得罪、或者犯罪所得罪而被追究刑事责任。

2、避免在非投资期权、股指等。

境内期权、股指等投资交易非常严格，如果选择非第三方进行期权、股指等投资活动，将面临投资资金安全、银行卡被冻结等法律风险。

并且由于投资的非法性质，接受投资安排的第三方汇款存在很大的法律风险，处理过程也非常困难。

3、不从事任何形式的传销活动。

国家对传销活动进行严格监管，因此收入和支出很容易被冻结并受到传销过程的牵连。

4、不从事非法套利/非法货币兑换活动。

您必须通过渠道兑换货币，如果您不确定外币兑换政策，请联系您所在国家的使领馆。

由于地下庄主要转移各类违法犯罪资金，非法套利/非法货币兑换也帮助犯罪组织无形中转移违法犯罪资金，根据具体情况，可能会被以非法经营罪起诉，并可能受到国家指控。外汇局罚款，造成巨大经济损失。

5、贷款收费不宜过高。

许多网贷经纪公司通过提供低息快速贷款来欺骗需要紧急贷款的人，并为他们提供自己名下的银行卡以套取现金流，但实际上却在帮助组织洗。不仅银行卡会被冻结，轻易被列入犯罪嫌疑人名单还可能带来犯罪风险。

5、积极学习电子邮件反欺诈宣传，防止欺诈和外部账户创建。

不要轻易相信陌生人，无论发生什么事情都要冷静行事，不要被蝇头小利所诱惑，多思考、多讨论。个人身份信息、支付密码、认证密码不泄露，财务信息严格管理。陌生人提及的转账汇款必须经过核实，我们不会向陌生人提供银行账户信息。为防止数据泄露，请勿点击链接或从未知来源下载未知软件。

当因而对外支付时，银行卡很容易被冻结，一种方法是暂停对受害人的保护性付款，另一种方法是冻结相关资金或将其纳入人员名单涉及案件，但处理起来非常繁琐。

6、在您的经营活动过程中，尽量选择正规的收付款方式，并保存完整的交易记录。

在商业社会中，特别是企业对外经营中，不可避免地需要向交易方提供银行账户，用于收付款用途。我们无法识别哪些付款账户是“干净”的，也无法阻止来自“脏”账户的付款。在外贸交易中，交易对手往往是国外客户，而由于汇率或外汇管理题，一些客户常常安排或委托第三方付款，并使用收款人的银行卡进行付款。结冰情况已经变得非常普遍。

因此，在商业活动中收/付时，尽量采用“公对公”的方式收付，即对方账户和自己账户都是对公账户的方式。您还必须保留完整的交易数据，例如完整的交易协议、运输物流文件、报关单、报表文件、通信记录、正式发或税单等。

7、不要以快进快出等非正常方式使用银行卡。

1.不要连续多次输入错误的密码。它将被解锁，您必须前往柜台解锁。

2.请勿使用银行卡超过6个月无任何交易。您的卡可能被锁定，您需要前往柜台申请解锁。

3、避免短时间内大量资金流入并快速转移，银行监控涉嫌洗活动，一定要到银行一一说明存款和取款流程，并提供说明。检查数据并申请取消。

4.避免深夜或凌晨频繁多次购买，由于银行正在监控可疑的网络活动，您必须亲自前往银行，一一说明您的存取款交易详情，提供说明材料，并申请取消。

5、请勿扫描二维码进行多整数金额的网上支付。银行监控可疑的在线注。您必须前往银行，解释每笔存款/取款交易，提供说明信息，然后申请取消。

6、避免银行卡与各之间频繁进行银行转账，例如微信转账到银行卡再转账到支付宝，或者支付宝转账到银行卡后立即转账到微信。案件中，银行监控涉嫌洗的情况。

7、单笔交易金额不得超过中国人民银行规定的金额。否则可能会引发银行风险监控。

律师通知

在现实生活中，如果我们遵循以上建议，时刻保持警惕和小心，我们的银行卡安全将会得到极大的保障。但无论措施有多好，也不能完全排除银行卡被牵连或被冻结的风险。

不幸的是，如果您的银行卡被冻结或涉及犯罪，您应该保持冷静，立即联系您的银行或有关当局以确定具体情况并配合调查。同时，您还应保存与您的银行卡交易相关的所有证据，如交易记录、短信通知等，以便您在需要时提供证据。